注：本文所述工具和方法仅供学习交流，不构成投资建议。

早上9点25分，手机微信弹出一条消息：

“今日简报已生成。持仓4只全部完成复盘，可转债监控池筛出3只异动标的，3只自选出现资金异常流入。”

点开，里面是今日市场前瞻、隔夜重要新闻、持仓异动分析、可转债监控预警。看完用了不到3分钟。

整个系统，没花一分钱。

这不是什么券商的内部系统，也不是年费几十万的终端软件。我用几个免费的AI Agent工具，搭了一套个人投研工作流。今天把整套架构和工具链全部分享出来。

一、投研人最大的时间黑洞，不是分析，是找数据

做过投研的都知道，真正花时间的不是"判断"，而是"找数据、核数据、整理数据"。

你想看一只可转债，先查转股价，再查正股走势，再看下修触发进度，还要翻公告确认最新条款。数据散在东财、Wind、集思录、巨潮资讯不同地方，口径还不一定一致。最后真正留给分析判断的时间，反而很少。

机构有万得、有彭博终端、有自己的投研系统。个人投资者呢？要么花几千块买数据服务，要么就自己手动扒。

但2026年7月，事情变了。

二、一个关键信号：机构在疯狂布局金融Agent

最近，有两条新闻非常值得我们注意：

通达信正式上线交易智能体。用自然语言就能编辑你的交易策略——比如告诉它"MACD金叉叠加主力净流入过亿，筛当前热点板块"，几秒钟策略落地，还能绑定模拟账户在真实行情里跑。

LinqAlpha完成2200万美元A轮融资，估值直逼独角兽。这家公司的客户是管理着5万亿美元资产的全球买方巨头，产品就是一套多Agent投研平台——让AI Agent学习每个投资团队独有的投资框架，在信号被大众市场定价之前推送差异化洞察。

一边是面向散户的免费智能体，一边是面向机构的定制Agent平台。方向完全一致：投研工作流正在从"人工盯盘"变成"Agent自动盯盘"。

三、我搭的免费投研工作流，长什么样

我的架构很简单，4个Agent各司其职：

整套系统的数据获取层，用的是FTShare MCP——非凸科技刚上线的免费金融数据工具包，150+个数据接口，覆盖A股、港股、美股、债券、基金、期货、宏观指标，直接接进AI Agent。以前这些数据要么花几万买终端，要么写爬虫一个个扒，现在Agent直接调用就行。

核心Agent我选的是Hermes Agent，开源免费，支持300多个AI模型（包括本地部署的免费模型），内置金融分析技能库。装上之后可以直接查股票、做DCF估值、跑财务报表分析，还支持定时任务——设个cron表达式，每天早上自动跑一遍工作流。

四、实操：5分钟搭一个可转债异动监控Agent

举一个具体的例子。

我主要做可转债投资，需要监控全市场哪些债接近下修触发条件（连续10个交易日低于转股价85%）。以前这个工作是每天手动看集思录数据，很费时间。

现在用Agent工作流，思路是这样的：

第一步，让数据Agent通过FTShare MCP拉取全市场可转债的转股价、当前正股价、过去10个交易日收盘价。

第二步，让分析Agent自动计算每只债是否满足"近10个交易日正股收盘价均值 < 转股价 × 85%“的条件。

第三步，满足条件的标的自动列入预警池，生成一份简报推送到手机。

整套流程用Python脚本实现核心逻辑，配合Hermes Agent的定时任务功能，每天早上9点自动跑一遍，结果直接推送到微信。

代码不复杂，核心就是一个数据拉取+条件判断+消息推送的链路。关键不是你写多少代码，而是把重复的信息搬运工作交给Agent，把时间留给判断。

五、几个关键工具怎么用

Hermes Agent（开源，本地部署免费）

  • 安装一行命令搞定：curl -fsSL https://hermes-agent.nousresearch.com/install.sh | bash

  • 内置金融技能：装好直接查股票、做估值、跑财报

  • 支持定时任务：hermes cron add “daily_briefing” –schedule “0 9 * * *” 设个表达式，每天自动跑

FTShare MCP（免费，150+数据接口）

  • 覆盖行情、估值、财务、资金流、宏观指标等12大类数据

  • 接入任何支持MCP协议的Agent，数据实时可核实

  • 解决AI"凭记忆编数据"的问题——每次分析前先拿到真实数据

QClaw（腾讯出品，免费）

  • 本地运行的AI工作台，支持多Agent协作

  • 可以接入微信、飞书、邮件做消息推送

  • 所有数据留在本地，不用担心隐私泄露

这三个工具组合起来，基本就是一个"个人投研部门"的雏形。

六、个人投资者和机构的差距，正在被Agent抹平

恒生电子最近发了一组数据：AI Agent赋能下，一位投顾深度服务的客户数从1位提升到5-6位，服务质量稳定在专业水平。

这意味着什么？过去需要一个团队做的投研工作，现在一个人+一套Agent工作流就能搞定。

LinqAlpha服务的是管理5万亿美元资产的机构，而Hermes Agent、FTShare MCP、QClaw这些工具，个人投资者也能免费用。工具在变便宜，能力在变强，差距在被抹平。

当然，Agent替代不了判断力。它帮你找数据、做监控、跑计算，但最终拍板的还是你。区别在于，以前你80%的时间花在找数据上，只有20%的时间花在判断上；现在反过来了。

这才是Agent工作流最大的价值：不是替你赚钱，而是把你的时间还给你自己。

这套工作流的完整搭建教程和脚本，我后续会逐步分享。如果你也在做可转债/量化投资，或者想搭建自己的AI投研系统，欢迎关注这个号，后面还会拆解更多实战细节。

风险提示：本文所述工具和方法仅供学习交流，不构成投资建议。金融市场有风险，投资决策需谨慎。